स्विफ्ट में आरएमए सिस्टम किसके लिए जिम्मेदार है। स्विफ्ट के माध्यम से एनएसडी ईडीआई से कनेक्शन। एक वैश्विक सहकारी के रूप में, स्विफ्ट अपने उपयोगकर्ताओं और समुदाय को समर्थन देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाने के लिए प्रतिबद्ध है।

निर्देश

JSC "JSSB बेलारूसबैंक" में SWIFT प्रणाली का उपयोग करके लेनदेन करने की प्रक्रिया पर

(28.09.2011 से प्रभावी 19.09.2011 तक परिवर्धन और परिवर्तन के साथ)

परिवर्धन और किए गए परिवर्तनों की सूची:

* 1. JSC "JSSB बेलारूसबैंक" में SWIFT प्रणाली का उपयोग करके लेनदेन करने की प्रक्रिया पर निर्देश में संशोधन

** 2. JSC "ASB बेलारूसबैंक" में SWIFT सिस्टम का उपयोग करके लेनदेन करने की प्रक्रिया पर निर्देश का परिशिष्ट 1

JSC "JSSB बेलारूसबैंक" के बोर्ड की बैठक द्वारा स्वीकृत

*** 3. JSC "ASB बेलारूसबैंक" में SWIFT सिस्टम का उपयोग करके लेनदेन करने की प्रक्रिया पर निर्देश में परिशिष्ट 2

JSC "JSSB बेलारूसबैंक" के बोर्ड की बैठक द्वारा स्वीकृत

S.W.I.F.T का उपयोग करके लेनदेन करने की प्रक्रिया पर यह निर्देश। (विश्वव्यापी इंटरबैंक वित्तीय दूरसंचार समुदाय, इसके बाद स्विफ्ट के रूप में संदर्भित) को बैंक के बोर्ड द्वारा अगस्त में अनुमोदित ***JSC "JSSB बेलारूसबैंक"*** में बैंक हस्तांतरण निष्पादित करने की प्रक्रिया पर निर्देश के अनुसार विकसित किया गया था। 22, 2006 (मिनट संख्या 65.7) (बाद में निर्देश संख्या 65.7 के रूप में संदर्भित); बैंकों के साथ संवाददाता संबंध स्थापित करने और बनाए रखने की प्रक्रिया पर निर्देश, बैंक के बोर्ड द्वारा अनुमोदित बेलारूसबैंक जेएससी में संवाददाता खाते खोलने और बनाए रखने के लिए 14 सितंबर 2009 को बैंक (मिनट संख्या 109.9) (इसके बाद - निर्देश संख्या 109.9), ** मानक सॉफ्टवेयर के लिए अनुबंध जो कंपनी को S.W.I.F.T प्रदान करता है। दिनांक 02.02.2001 संख्या 55012052, एस.डब्ल्यू.आई.एफ.टी. स्विफ्ट एलायंस एक्सेस इंटरफेस दिनांक 08.06.2001 नंबर 2‑2/2001 (बाद में अनुबंध संख्या 2‑2/2001 के रूप में संदर्भित) के अनुसार, स्विफ्ट सिस्टम यूजर गाइड और स्विफ्ट सॉफ्टवेयर और हार्डवेयर के साथ काम करने की प्रक्रिया निर्धारित करता है स्विफ्ट सिस्टम के बारे में जटिल, तैयारी, टाइपिंग और जानकारी भेजना और अंतरराष्ट्रीय और इंटरबैंक बस्तियों के विभाग के स्विफ्ट विभाग की बातचीत के साथ संरचनात्मक विभाजनकेंद्रीय कार्यालय और बैंक के संस्थान।

स्विफ्ट सॉफ्टवेयर और हार्डवेयर कॉम्प्लेक्स के साथ काम का संगठन अंतरराष्ट्रीय और इंटरबैंक बस्तियों के विभाग द्वारा किया जाता है। वित्तीय और सिस्टम संदेशों को तैयार करने, प्रसारित करने और प्राप्त करने, सुरक्षा सुनिश्चित करने और सूचना और दस्तावेज़ीकरण की गोपनीयता बनाए रखने के उद्देश्य से स्विफ्ट सिस्टम के संचालन पर काम का प्रत्यक्ष संगठन अंतर्राष्ट्रीय के अंतर्राष्ट्रीय निपटान विभाग के प्रमुख द्वारा किया जाता है। और अंतरबैंक निपटान विभाग (बाद में अंतरराष्ट्रीय निपटान विभाग के रूप में जाना जाता है)।

सामान्य प्रावधान

1.1. इस मैनुअल में प्रयुक्त शर्तें और उनकी परिभाषाएं।

बैंक - जेएससी "एएसबी बेलारूसबैंक"।

बैंक के संस्थान - शाखाएँ-क्षेत्रीय (मिन्स्क) विभाग, ओपेरा, शाखाएँ, बैंक की बैंकिंग सेवाओं के केंद्र।

SWIFT व्यवस्थापक अंतर्राष्ट्रीय और इंटरबैंक निपटान विभाग (बाद में SWIFT विभाग के रूप में संदर्भित) के अंतर्राष्ट्रीय निपटान विभाग के SWIFT विभाग का एक जिम्मेदार निष्पादक है, जिसके कार्यों में शामिल हैं:

स्विफ्ट ऑपरेटरों द्वारा टाइपिंग जानकारी की शुद्धता पर अतिरिक्त नियंत्रण;

स्विफ्ट सिस्टम के माध्यम से वित्तीय संदेश भेजना;

स्विफ्ट ऑपरेटरों के लिए पहुंच स्तरों का निर्धारण।

स्विफ्ट ऑपरेटर स्विफ्ट विभाग का एक जिम्मेदार निष्पादक है, जिसके कार्यों में शामिल हैं:

स्विफ्ट प्रणाली के माध्यम से संदेश भेजने के लिए भर्ती और तैयारी;

स्विफ्ट सिस्टम का उपयोग करके वित्तीय संदेशों के सेट की शुद्धता पर नियंत्रण;

स्विफ्ट सिस्टम के माध्यम से प्राप्त संदेशों का स्वागत और पंजीकरण।

स्विफ्ट टर्मिनल - कार्यस्थलप्रशासक या स्विफ्ट ऑपरेटर, स्थापित स्विफ्ट एलायंस एक्सेस इंटरफेस सॉफ्टवेयर के साथ एक कंप्यूटर से लैस।

**** शब्द "संवाददाता बैंक" का अर्थ निर्देश संख्या 109.9 *** द्वारा परिभाषित किया गया है।**

RMA (रिलेशनशिप मैनेजमेंट एप्लिकेशन) एक ऐसी सेवा है जो उपयोगकर्ताओं को अन्य उपयोगकर्ताओं से प्राप्त होने वाले ट्रैफ़िक को नियंत्रित करने की अनुमति देती है। फिन सेवा (स्विफ्ट वित्तीय संदेश) के लिए संबंध प्रबंधन अनुप्रयोग तंत्र का उपयोग अनिवार्य है।

एक प्रमाणित संदेश एक वित्तीय संदेश है जो प्रेषक और प्राप्तकर्ता के बीच प्रमाणित होता है।

प्रमाणीकरण वह प्रक्रिया है जिसका उपयोग SWIFT संदेश के प्रेषक या प्राप्तकर्ता की पहचान करने या विशिष्ट जानकारी की अखंडता को साबित करने के लिए करता है। संदेश प्रमाणीकरण संदेश के स्रोत की पहचान करता है और यह सत्यापित करता है कि प्रसारण के दौरान किसी ने संदेश को संशोधित या प्रतिस्थापित नहीं किया है।***

1.2. स्विफ्ट सिस्टम के साथ काम निम्नलिखित सिद्धांतों पर आधारित है:

स्विफ्ट प्रणाली में बैंक के कर्मचारियों की पहुंच पर प्रतिबंध;

प्रारंभिक नियंत्रण का संगठन (वित्तीय संदेशों की स्थापना और सत्यापन), साथ ही स्विफ्ट प्रणाली में वित्तीय संदेश भेजने पर बाद का नियंत्रण।

SWIFT प्रणाली का तकनीकी समर्थन SWIFT विभाग द्वारा सूचना प्रौद्योगिकी विभाग के सहयोग से किया जाता है, साथ ही साथ बेलारूस गणराज्य के नेशनल बैंक के निपटान केंद्र के SWIFT नेटवर्क तक सामूहिक पहुँच के लिए ग्राहक बिंदु भी है। अनुबंध संख्या 2‑2/2001 के साथ।

नौकरी के विवरण के अनुसार, अंतर्राष्ट्रीय निपटान विभाग के प्रमुख और स्विफ्ट विभाग के प्रमुख कंप्यूटर उपकरणों के उपयोग की सुरक्षा सुनिश्चित करते हैं और सॉफ़्टवेयरस्विफ्ट सिस्टम में अनधिकृत पहुंच को बाहर करने के लिए।

स्विफ्ट सिस्टम में जानकारी दर्ज करते और देखते समय, एक बहु-स्तरीय पासवर्ड एक्सेस सिस्टम स्थापित किया जाता है और एक निश्चित श्रेणी के संचालन करने के लिए उपयुक्त प्राधिकरण के भीतर प्रत्येक कार्यरत स्विफ्ट ऑपरेटर के लिए सिस्टम तक पहुंच प्रतिबंधित है। SWIFT ऑपरेटरों की नियुक्ति करते समय, मुख्य सिद्धांत उस शर्त की पूर्ति पर नियंत्रण स्थापित करना और सुनिश्चित करना है जिसके तहत SWIFT ऑपरेटरों और प्रशासकों में से किसी को भी SWIFT इंटरफ़ेस के साथ काम करने का पूर्ण अधिकार नहीं है। बैंक में स्विफ्ट प्रशासकों और ऑपरेटरों के एक्सेस स्तर को नौकरी के विवरण में प्रलेखित किया गया है।

SWIFT ऑपरेटरों के एक्सेस स्तरों को ठीक करने के बाद, SWIFT व्यवस्थापक एक लिखित आवेदन भेजता है स्थापित नमूनाबेलारूस गणराज्य के नेशनल बैंक के निपटान केंद्र के स्विफ्ट नेटवर्क तक सामूहिक पहुंच के लिए एक ग्राहक स्टेशन के लिए अनुबंध संख्या 2‑2/2001 के अनुसार, जिस पर बैंक के बोर्ड के उपाध्यक्ष द्वारा हस्ताक्षरित है। के प्रभारी यह दिशाबैंक की गतिविधियाँ।

स्विफ्ट सिस्टम में लेनदेन के लिए दैनिक नियंत्रण कार्य, जो निश्चित हैं नौकरी का विवरण SWIFT व्यवस्थापक को सौंपा गया है।

नौकरी विवरण के अनुसार विभाग के निदेशक द्वारा अंतरराष्ट्रीय और इंटरबैंक बस्तियों के विभाग के कर्मचारियों के लिए स्विफ्ट ऑपरेटर के कार्यों की एक सीमित श्रृंखला स्थापित की जा सकती है।

एक स्विफ्ट संचार चैनल खोलना

2.1. कार्य दिवस की शुरुआत में, स्विफ्ट ऑपरेटर या स्विफ्ट प्रशासक स्विफ्ट एलायंस एक्सेस सामूहिक इंटरफ़ेस सॉफ़्टवेयर लोड करने के साथ सभी स्विफ्ट टर्मिनलों को चालू करते हैं और इसके अतिरिक्त, सॉफ्टक्लब एलएलसी के सॉफ़्टवेयर मॉड्यूल को चालू करते हैं। **प्रस्ताव बाहर रखा गया**

2.2. SWIFT संचार चैनल SWIFT व्यवस्थापक द्वारा क्रमिक रूप से LOGIN और SELECT FIN कमांड भेजकर खोला जाता है।

*** बेलारूस गणराज्य के नेशनल बैंक के निपटान केंद्र के स्विफ्ट नेटवर्क तक सामूहिक पहुंच के लिए सब्सक्राइबर स्टेशन के विशेषज्ञों द्वारा स्विफ्ट संचार चैनल का उद्घाटन किया जा सकता है।***

2.3. **आइटम बहिष्कृत**

3.2. अंतर्राष्ट्रीय और इंटरबैंक निपटान विभाग के संवाददाता संबंध विभाग (बाद में संवाददाता संबंध विभाग के रूप में संदर्भित) से प्राप्त होने के बाद, आरएमए प्राधिकरणों का आदान-प्रदान करने का आदेश जिसमें संवाददाता बैंक का पूरा नाम और बीआईसी कोड होता है और विभाग के निदेशक द्वारा हस्ताक्षरित होता है। अंतर्राष्ट्रीय और इंटरबैंक बस्तियों के, स्विफ्ट व्यवस्थापक एक आरएमए प्राधिकरण बनाता है जो इस संवाददाता बैंक को बैंक को प्रमाणित संदेश भेजने की अनुमति देता है। संवाददाता बैंक को एमएक्स प्रारूप में एक संदेश भेजा जाता है (संदेश प्रकार xrma.001 RmaAutorisation)। यदि आवश्यक हो, इसके अतिरिक्त, आरएमए प्राधिकरणों के आदान-प्रदान के प्रस्ताव के साथ, संवाददाता बैंक (संदेश प्रकार xrma.004 RmaQuery) को एक अनुरोध भेजा जाता है।

3.3. बैंक द्वारा जारी आरएमए प्राधिकरण की पुष्टि करने के बाद, संवाददाता बैंक एक आरएमए प्राधिकरण बनाता है जो बैंक को संवाददाता बैंक को प्रमाणित संदेश भेजने की अनुमति देता है। संवाददाता बैंक (संदेश प्रकार xrma.001 RmaAutorisation) से एक संदेश प्राप्त करने के बाद, SWIFT विभाग का व्यवस्थापक RMA द्वारा प्राप्त प्राधिकरण की पुष्टि करता है, जिसके बाद RMA प्राधिकरणों का आदान-प्रदान पूरा माना जाता है।

3.4. यदि संपर्ककर्ता बैंक ने RMA प्राधिकरण को अस्वीकार कर दिया है, तो बैंक को एक संदेश (संदेश प्रकार xrma.003 RejectAutorisation) प्राप्त होता है, जो सूचित करता है कि संवाददाता बैंक ने RMA बैंक द्वारा बनाए गए प्राधिकरण को स्वीकार करने से इनकार कर दिया है। SWIFT विभाग का व्यवस्थापक इस बारे में अंतर्राष्ट्रीय और इंटरबैंक बस्तियों के विभाग के निदेशक को सूचित करता है।

3.5. आरएमए प्राधिकरणों के आदान-प्रदान के प्रस्ताव के लिए संवाददाता बैंक से प्रतिक्रिया प्राप्त न होने की स्थिति में, संदेश भेजने की तारीख से 7 कार्य दिवस बीत जाने के बाद (संदेश प्रकार xrma.001 RmaAutorisation), स्विफ्ट विभाग प्रशासक दूसरा भेजता है इस संवाददाता बैंक से अनुरोध करें (संदेश प्रकार xrma.004 RmaQuery)। यदि संवाददाता बैंक से बार-बार अनुरोध करने पर कोई प्रतिक्रिया नहीं मिलती है, तो SWIFT विभाग के व्यवस्थापक इस बारे में अंतर्राष्ट्रीय और इंटरबैंक निपटान विभाग के निदेशक को सूचित करते हैं।

एनएसडी बीआईसी कोड:	एम	मैं	सी	यू	आर	यू	एम	एम	एक्स	एक्स	एक्स
प्रतिभागी का बीआईसी कोड:

टिप्पणी:

स्विफ्ट के माध्यम से रिपोजिटरी के साथ इलेक्ट्रॉनिक बातचीत के लिए, प्रतिभागी को स्विफ्ट - फाइलएक्ट सेवा (फाइलएक्ट एसएनएफ (लाइव) सेवा) का उपयोग करना चाहिए। स्विफ्ट की निकट भविष्य में फाइलएक्ट सेवा के लिए एक आरएमए प्राधिकरण शुरू करने की योजना है। वर्तमान में, फाइलएक्ट के माध्यम से बातचीत के लिए आरएमए प्राधिकरण की आवश्यकता नहीं है।
पी

एनएसडी के ईडीआई से कनेक्शन/स्विफ्ट के माध्यम से एनएसडी के ईडीआई से विच्छेदन सुनिश्चित करने के लिए

(जो आप चाहते हैं उसे छोड़ दें)

निपटान सेवा:

सदस्य आईडी

एनएसडी बीआईसी कोड:	एम	मैं	सी	यू	आर	यू	एम	एम	एक्स	एक्स	एक्स
प्रतिभागी का बीआईसी कोड (मुख्य):
प्रतिभागी का बीआईसी कोड (वैकल्पिक):

स्विफ्ट के संचालन के लिए जिम्मेदार प्रतिभागी का संपर्क व्यक्ति:

____________________________________________________________________________________

(स्थिति, पूरा नाम, फोन, ई-मेल)

टिप्पणी:

1. 
   SWIFT के माध्यम से NSD के EDF से जुड़ने के लिए, प्रतिभागी और NSD को (यदि नहीं) SWIFT RMA प्राधिकरणों का आदान-प्रदान करना चाहिए, जिसके लिए प्रतिभागी को पहले निर्दिष्ट NSD BIC कोड का उपयोग करके SWIFT सिस्टम का उपयोग करके NSD को RMA प्राधिकरण अनुरोध भेजना होगा।
2. 
   मुख्य बीआईसी कोड का उपयोग प्रतिभागी से संदेश प्राप्त करने और प्रतिभागी को संदेश भेजने के लिए किया जाता है; अतिरिक्त बीआईसी कोड का उपयोग केवल प्रतिभागी से संदेश प्राप्त करने के लिए किया जाता है और यह वैकल्पिक है।

प्रतिभागी

______________________________________________________________________

(भाग लेने वाले संगठन के प्रमुख के पद का नाम)
_______________________________ ___________________________________

(हस्ताक्षर)(उपनाम, संगठन के प्रमुख के आद्याक्षर)
मुख्य लेखाकार

____________________________ ______________________________________

(हस्ताक्षर) (उपनाम, संगठन के मुख्य लेखाकार के आद्याक्षर)

टिप्पणी:
** - एनएसडी ईडीआई प्रतिभागी पंजीकृत प्रतिभूतियों (बाद में "पंजीकृत प्रतिभागी" के रूप में संदर्भित) के धारकों के रजिस्टर में पंजीकृत व्यक्ति है, इन नियमों के अनुसार एनएसडी ईडीआई के माध्यम से पारगमन के लिए प्रक्रियाओं का उपयोग करते हुए, ईडीआई एक्सचेंज इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़किसी अन्य एनएसडी ईडीएफ प्रतिभागी - रजिस्ट्रार के साथ इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों को स्थानांतरित / प्राप्त करते समय (बाद में "रजिस्ट्रार प्रतिभागी", "रजिस्ट्रार" के रूप में संदर्भित)।

इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों का आदान-प्रदान तब किया जा सकता है जब रजिस्ट्रार एनएसडी ईडीएमएस (बाद में " सूची")। इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ (एक मुक्त प्रारूप में संदेशों के अपवाद के साथ) को "बंद लिफाफे" योजना का उपयोग करके केवल ट्रांजिट इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ पैकेज के हिस्से के रूप में प्रतिभागियों - पंजीकृत व्यक्तियों और रजिस्ट्रार द्वारा स्थानांतरित किया जा सकता है। प्रत्येक रजिस्ट्रार के लिए स्वीकृत इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों की सूची भी सूची में शामिल है।

एनएसडी सूची का रखरखाव करता है।

जब सूची बदली जाती है, तो एनएसडी प्रतिभागी-पंजीकृत व्यक्ति को एनएसडी से एक सूचना संदेश भेजता है जिसमें रजिस्ट्रार का नाम, स्वीकृत इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों की सूची, जारीकर्ता, और इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों के आदान-प्रदान के लिए प्रारंभ (समाप्ति) तिथि का उल्लेख होता है। एक ट्रांसफर एजेंट के रूप में एनएसडी के माध्यम से रजिस्ट्रार, या, प्रतिभागी के अनुरोध पर, इसे प्रदान करता है हार्ड कॉपी, एनएसडी के एक अधिकृत प्रतिनिधि के हस्ताक्षर द्वारा प्रमाणित।

एनएसडी पंजीयकों के साथ ईडीआई\ईडीआई अनुभाग में एनएसडी की आधिकारिक वेबसाइट पर सूची भी प्रकाशित करता है। एनएसडी सूची में संशोधन कर रहा है एकतरफा. में सूचीबद्ध नया संस्करणसाइट के निर्दिष्ट पृष्ठ पर इसके प्रकाशन के क्षण से लागू होता है।

ईडीआई प्रतिभागियों की प्रक्रिया में इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों का गठन, भेजने, स्वीकृति और प्रसंस्करण - पंजीकृत व्यक्ति और प्रतिभागी - रजिस्ट्रार ट्रांजिट इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों के गठन, भेजने, प्राप्त करने और प्रसंस्करण की प्रक्रिया के अनुसार करते हैं, नियमों द्वारा प्रदान किया गयाईडीओ एनआरडी।

इस प्रक्रिया के तहत आदान-प्रदान किए गए इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ "ए" श्रेणी के हैं। एक इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ को उस क्षण से प्राप्त या प्रस्तुत माना जाता है जब प्रेषक प्राप्तकर्ता से इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ की प्राप्ति की पुष्टि प्राप्त करता है।

पंजीकृत प्रतिभूति धारकों के रजिस्टर में संचालन की शर्तों की गणना प्रतिभागी - रजिस्ट्रार द्वारा संबंधित दस्तावेज की प्राप्ति के क्षण से शुरू होती है।

प्रतिभागी द्वारा निष्पादन के लिए प्रक्रिया और शर्तें - इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों के आधार पर लेनदेन के रजिस्ट्रार, साथ ही उन पर रिपोर्टिंग दस्तावेजों का प्रावधान रजिस्ट्रार के रजिस्टर को बनाए रखने के नियमों द्वारा निर्धारित किया जाता है।

एनएसडी, एक रजिस्ट्रार के हस्तांतरण एजेंट के रूप में कार्य करते हुए, प्राप्त होने वाले दिन ट्रांजिट इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज (ट्रांजिट इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों के पैकेज) प्राप्त करता है।

रजिस्ट्री में संचालन तभी पूरा माना जाता है जब प्रतिभागी - रजिस्ट्रार रजिस्ट्री में एक प्रविष्टि करता है।

यदि आवश्यक हो, तो इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ के प्राप्तकर्ता को एक अधिकृत प्रतिनिधि के हस्ताक्षर और संबंधित इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ के प्रेषक की मुहर द्वारा प्रमाणित कागज पर इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ की एक प्रति प्रेषक से अनुरोध करने का अधिकार है।

कागज पर इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों की प्रतियां रजिस्टर बनाए रखने के लिए नियमों द्वारा स्थापित समय सीमा के भीतर प्रदान की जाती हैं। उसी समय, उपयोगकर्ताओं द्वारा प्रदान किए गए इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों की कागजी प्रतियां - रजिस्ट्रार को पंजीकृत व्यक्ति, उनके रूप और सामग्री में, इस विनियमन द्वारा स्थापित दस्तावेजों के मुद्रित रूपों के अनुरूप होना चाहिए, और रजिस्ट्रार द्वारा प्रदान किए गए इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों की कागजी प्रतियों का पालन करना चाहिए। रजिस्ट्री बनाए रखने के लिए नियमों में स्थापित प्रपत्र।

यदि आवश्यक हो, और कार्यान्वयन की असंभवता के मामले में भी इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ प्रबंधन, प्रतिभागियों-पंजीकृत व्यक्तियों और प्रतिभागियों-पंजीकरणकर्ताओं के बीच दस्तावेजों का आदान-प्रदान एक हस्तांतरण एजेंट के रूप में एनएसडी की भागीदारी के बिना कागज पर किया जाता है। यदि इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ प्रबंधन करना असंभव हो जाता है या पेपर दस्तावेज़ प्रबंधन पर स्विच करना आवश्यक हो जाता है, तो एनएसडी पंजीकृत प्रतिभागियों और रजिस्ट्रार प्रतिभागियों को किसी भी रूप में फैक्स के माध्यम से एक अधिसूचना भेजकर कागज दस्तावेज़ प्रबंधन में संक्रमण के बारे में सूचित करता है, जिसके बाद प्रावधान है। संबंधित नोटिस के मूल की। इस मामले में, जब तक अधिसूचना से अन्यथा पालन न हो, अधिसूचना की प्राप्ति की तारीख से, कागज पर मूल दस्तावेज वर्तमान कानून द्वारा स्थापित रूपों में रूसी संघपर हस्ताक्षर किए अधिकृत व्यक्तिऔर एक मुहर के साथ चिपकाकर, प्रतिभागी - रजिस्ट्रार के कार्यालय में प्रेषित और प्राप्त किया जाता है।

इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ प्रबंधन के कार्यान्वयन को रोकने वाली परिस्थितियों की समाप्ति के क्षण से, एनएसडी किसी भी रूप में प्रतिभागियों-पंजीकृत व्यक्तियों और रजिस्ट्रारों को एक अधिसूचना भेजकर इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ प्रबंधन के कार्यान्वयन को फिर से शुरू करने की सूचना देता है, जिसके बाद प्रावधान है। प्रासंगिक अधिसूचना के मूल की।

प्रतिभागी - पंजीकृत व्यक्ति अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए बाध्य है इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षरइसका अधिकृत प्रतिनिधि, "बंद लिफाफा" योजना का उपयोग करके प्रतिभागी-रजिस्ट्रार को भेजे गए इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर करते समय और "बंद लिफाफा" युक्त ट्रांजिट इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों का एक पैकेज तैयार करते समय उपयोग किए जाने वाले इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर पर हस्ताक्षर करते समय उपयोग किया जाता है और प्रसंस्करण के लिए एनएसडी को भेजा जाता है। और आगे स्थानांतरण प्रतिभागी - रजिस्ट्रार।

इन ईडीएफ नियमों के अनुसार, एनएसडी पीटीईडी में निर्दिष्ट दस्तावेज के प्राप्तकर्ता को प्रेषक से प्राप्त ट्रांजिट इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ (पीटीईडी) की स्वीकृति, प्रसंस्करण और समय पर प्रेषण के लिए प्रक्रियाओं के कार्यान्वयन के लिए प्रतिभागियों को स्थानांतरित करने के लिए जिम्मेदार है। विवरण।

यदि इन ईडीएफ नियमों के अनुसार सूचना विनिमय के चैनलों के माध्यम से टेड (पीटीईडी) भेजना असंभव है, तो एनएसडी इस बारे में संदेश भेजने वाले को सूचित करता है। साथ ही, एनएसडी सूचना बातचीत के अन्य चैनलों के माध्यम से इस टेड (पीटीईडी) को वितरित करने का दायित्व ग्रहण करता है।

एनएसडी एक प्रतिभागी से प्राप्त ट्रांजिट इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ में निहित जानकारी की पूर्णता और सटीकता के लिए जिम्मेदार नहीं है - एक पंजीकृत व्यक्ति / एनएसडी के ईडीएस के माध्यम से दूसरे प्रतिभागी - एक रजिस्ट्रार / सदस्य-पंजीकृत व्यक्ति को ट्रांजिट के लिए सदस्य-रजिस्ट्रार।

प्रश्नावली

इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेज़ प्रबंधन के लिए एनएसडी

1. 
   डिपॉजिटरी/क्लियरिंग/रिपॉजिटरी गतिविधियों/कॉर्पोरेट कार्रवाइयों को प्रदान करते समय

बातचीत का माध्यम	ईमेल	वेब चैनल			तीव्र
	इंटरनेट ई-मेल	वेब सेवा	निक्षेपागार/समाशोधन संगठन का वेब-कैबिनेट	वेब-कैबिनेट केडी
ईमेल पता (पते)

"अंतर्राष्ट्रीय बैंकिंग संचालन", 2008, एन 6
स्विफ्ट सेवाएं
अपने उपयोगकर्ताओं के साथ काम करने के लिए, स्विफ्ट नए समाधान, उत्पाद और सेवाएं प्रदान करता है। वर्तमान में, ये सेवाएं हैं: फिन, फाइलएक्ट, स्विफ्टनेट इंटर एक्ट और स्विफ्टनेट ब्राउज।
पहली नज़र में, ये नाम पाठक को कुछ नहीं बताएंगे, लेकिन नीचे प्रत्येक सेवा का विवरण दिया गया है, जो अंततः प्रत्येक मौजूदा उपयोगकर्ता के लिए और उन लोगों के लिए एक सरल समाधान है जो स्विफ्ट से जुड़ना चाहते हैं।
पंख
मैसेजिंग के लिए यह मुख्य स्विफ्ट सेवा है। फिन का उपयोग 200 से अधिक देशों में 7,500 से अधिक वित्तीय संस्थानों द्वारा वित्तीय सूचनाओं को सुरक्षित, विश्वसनीय और लागत प्रभावी ढंग से आदान-प्रदान करने के लिए किया जाता है। वर्तमान में, अधिकांश उपयोगकर्ता इस सेवा के माध्यम से काम करते हैं।
स्विफ्टनेट मैसेजिंग सेवाएं स्विफ्टनेट लिंक (एसएनएल) और स्विफ्टनेट पब्लिक की इंफ्रास्ट्रक्चर (पीकेआई) पर आधारित सुरक्षित इंटरएक्टिव (रीयल-टाइम) मैसेजिंग, फाइल ट्रांसफर और ब्राउजिंग की पेशकश करती हैं - सुरक्षा के लिए आवश्यक स्विफ्ट सॉफ्टवेयर।
SWIFTNet पारंपरिक फिन सेवा का विस्तार करने वाली कई अतिरिक्त इंटरैक्टिव सेवाएं प्रदान करता है, अर्थात्: एक फ़ाइल स्थानांतरण सेवा (फ़ाइल स्थानांतरण), ब्राउज़ मोड में वित्तीय सेवा प्रदाताओं के संसाधनों तक इंटरैक्टिव पहुंच के लिए एक सेवा (ब्राउज़ करें), और एक संरचित XML संदेश सर्विस। सभी सूचीबद्ध सेवाएं SWIFTNet लिंक के माध्यम से प्रदान किए गए SWIFTNet सार्वजनिक कुंजी अवसंरचना के आधार पर निर्मित एक सुरक्षा तंत्र का उपयोग करती हैं।
स्विफ्टनेट फिन
यह सेवा आईपी कनेक्शन का उपयोग करके स्विफ्टनेट के माध्यम से फिन सेवा तक पहुंच प्रदान करती है। SWIFTNet के बुनियादी ढांचे में PKI तकनीक पर आधारित पूरी तरह से प्रशासित सूचना सुरक्षा सेवाओं का एक सेट शामिल है। सुरक्षित संचार प्रौद्योगिकियों के लिए आईपी और पीकेआई वास्तविक उद्योग मानक हैं। स्विफ्टनेट और स्विफ्टनेट फिन का संयोजन भी लेनदेन प्रसंस्करण सुविधाओं (वित्तीय लेनदेन) की जटिलता को कम करने और उनके अनुकूलन की ओर बढ़ने की दिशा में एक कदम है।
स्विफ्टनेट फिन के लाभ
एकीकृत प्रबंधित सेवा पैकेज
औपचारिक संदेशों का प्रसारण
स्विफ्टनेट फिन का कार्यान्वयन भविष्य के लिए एक निवेश है, जो वित्तीय सेवा उद्योग को प्रबंधित औपचारिक संदेश का एक पूर्ण एकीकृत पैकेज पेश करता है:
- जो उपयोगकर्ता केवल फिन के साथ काम करते हैं वे वे बन सकेंगे जिनके पास पहले से ही SWIFTNet तक पहुंच है और नई तकनीकों और उत्पादों से परिचित हैं, जो भविष्य में अतिरिक्त SWIFTNet सेवाओं से उनके कनेक्शन की सुविधा प्रदान करेंगे;
- वे उपयोगकर्ता जो पहले से ही स्विफ्टनेट सेवाओं (जैसे पूछताछ लिंक, आरटीजीएस प्लस) के साथ काम करते हैं, इन दोनों सेवाओं और फिन सेवा तक पहुंचने के लिए मौजूदा कनेक्शन और एपीआई का उपयोग करने में सक्षम होंगे। इससे संगठन के परिचालन वातावरण का सरलीकरण होता है और दो अलग-अलग तकनीकी बुनियादी ढांचे को बनाए रखने की लागत कम हो जाती है।
आगे सुधार और लागत में कमी का मार्ग
स्विफ्टनेट फिन से जुड़ने से नेटवर्क प्रबंधन उपकरण, एसएलए और उन्नत हेल्प डेस्क जैसी अन्य सुविधाओं का लाभ उठाने का द्वार खुल जाता है। इसके अलावा, स्विफ्टनेट फिन में मानक स्विफ्टनेट सुविधाओं के उपयोग के माध्यम से फिन कार्यक्षमता का विकास शामिल है। मौजूदा फिन सुरक्षा उपकरण (एसएलएस/बीकेई/कार्ड रीडर) को और विकसित किया जाएगा और मानक स्विफ्टनेट पीकेआई टूल के साथ प्रतिस्थापित किया जाएगा।
स्विफ्टनेट फाइलएक्ट
अब तक, SWIFT शब्द का अर्थ रूसी बैंक उपयोगकर्ताओं के लिए केवल एक ही एप्लिकेशन है - FIN, जो संरचित वित्तीय संदेशों को स्टोर-एंड-फ़ॉरवर्ड मोड (सेव और ट्रांसफर) में स्थानांतरित करता है, और IFT (इंटरबैंक फ़ाइल) में फ़ाइल स्थानांतरण सेवा पर विचार नहीं करता है। स्थानांतरण) सीमित प्रारूपों, फ़ाइल आकार और अपेक्षाकृत उच्च लागत के कारण आवेदन। हालाँकि, SWIFTNet तकनीक की शुरुआत के साथ, फ़ाइल स्थानांतरण सस्ती और उपयोग में आसान हो गया है। स्विफ्ट में इस सेवा का वर्तमान नाम स्विफ्टनेट फाइलएक्ट है।
SWIFTNet FileAct सेवा "प्रत्येक के साथ प्रत्येक" विनिमय और सुरक्षा के तकनीकी साधनों के चयन और सहमति के प्रारंभिक चरण को दरकिनार करते हुए, SWIFT उपयोगकर्ताओं के बीच सुरक्षित फ़ाइल विनिमय की अनुमति देती है। दूसरे शब्दों में, यह तंत्र एक सार्वभौमिक सुरक्षित बैंक-से-बैंक हस्तांतरण मंच है जो किसी भी प्रारूप की फाइलों के आदान-प्रदान की अनुमति देता है। यह एक संरचित प्रारूप (SWIFTXML प्रारूप, एक बैंक या भुगतान प्रणाली का अपना प्रारूप) हो सकता है, किसी भी वर्ण का एक सेट, जिसमें राष्ट्रीय भाषाओं के वर्णों का एक सेट शामिल है। फाइलों में ग्राफिक्स या अन्य जानकारी भी हो सकती है।
SWIFTNet FileAct के लिए आवेदन के सबसे सामान्य क्षेत्र हैं:
- बड़े पैमाने पर भुगतान (थोक भुगतान), जैसे पेंशन और मजदूरी का भुगतान;
- खुदरा भुगतान और चेक के साथ लेनदेन;
- के साथ लेनदेन पर अतिरिक्त जानकारी और रिपोर्टिंग का हस्तांतरण प्रतिभूतियोंया भुगतान प्रणाली के भीतर;
- नियामक अधिकारियों को रिपोर्ट प्रस्तुत करना।
मोड
SWIFTNet FileAct वास्तविक समय में और स्टोर-एंड-फॉरवर्ड आधार (सेव और ट्रांसफर) दोनों पर संचालित होता है, जिसमें किसी भी समय फ़ाइलें भेजना शामिल होता है, भले ही आपका प्रतिपक्ष वर्तमान में SWIFT सिस्टम से कनेक्ट न हो।
यदि बाद वाले विकल्प का उपयोग आमतौर पर बड़ी संख्या में संवाददाताओं के साथ फ़ाइल विनिमय के लिए किया जाता है, तो वास्तविक समय फ़ाइल स्थानांतरण (वास्तविक समय), एक नियम के रूप में, केवल कुछ बड़े संवाददाता बैंकों के साथ फ़ाइल विनिमय के लिए या सिस्टम के साथ जो निरंतर अंत का अर्थ है- सूचना का अंत तक प्रसंस्करण।
मात्रा सीमा
वास्तविक समय में काम करते समय फ़ाइल आकार सीमा 250 एमबी है।
"सहेजें और स्थानांतरित करें" मोड में काम करते समय फ़ाइल आकार की सीमा 4 एमबी है।
सुरक्षा
SWIFTNet FileAct, SWIFTNet FIN एप्लिकेशन के समान सार्वजनिक कुंजी अवसंरचना (PKI) का उपयोग करता है, जो सभी SWIFTNet अनुप्रयोगों के लिए उच्चतम स्तर की सुरक्षा प्रदान करता है।
इसके अलावा, SWIFTNet FileAct उपयोगकर्ताओं को SWIFT नेटवर्क (गैर-अस्वीकृति सेवा) पर किसी फ़ाइल को स्थानांतरित करने से इनकार करने की असंभवता के आधार पर एक सेवा प्रदान करने की क्षमता रखता है।
इसके साथ ही प्रतिपक्षों का प्रमाणीकरण, इस सेवा तक पहुंच पर नियंत्रण और हस्तांतरित फाइलों की अखंडता का सत्यापन किया जाता है। यातायात गोपनीयता की गारंटी है।
लाभ
SWIFTNet FileAct का उपयोग करने से लागत में काफी कमी आ सकती है वित्तीय संगठनयातायात के लिए भुगतान करने के लिए। यह SWIFTNet में परिवर्तन और बिलिंग के सिद्धांत में बदलाव के कारण है।
अब स्विफ्ट उपयोगकर्ताओं के लिए यातायात की लागत की गणना एक नई अवधारणा के आधार पर की जाती है - ग्लोबल टियर, जिसकी गणना सभी स्विफ्टनेट सेवाओं - फिन, इंटरएक्ट, फाइलएक्ट, ब्राउज, बिजनेस सॉल्यूशंस, एकॉर्ड और क्रेस्ट के लिए की जाती है। यातायात की लागत इसके विकास के सीधे अनुपात में घटती है। परिणामस्वरूप, SWIFTNet FileAct सेवा के माध्यम से जितनी अधिक फ़ाइलें भेजी जाती हैं, SWIFTNet FIN में स्वयं फ़ाइलों और संदेशों के लिए शुल्क उतना ही कम होता है।
वित्तीय संस्थानों, बाजार के बुनियादी ढांचे और कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए, एक बंद उपयोगकर्ता समूह के हिस्से के रूप में, स्विफ्ट निरंतर सूचना प्रसंस्करण (एसटीपी) के लिए समान मानकों को लागू करने में स्विफ्ट उपयोगकर्ताओं की जरूरतों को पूरा करने के लिए स्विफ्टनेट फाइलएक्ट सेवा पर आधारित विशेष रूप से डिजाइन किए गए टर्नकी एप्लिकेशन समाधान प्रदान करता है।
स्विफ्टनेट इंटरएक्ट
स्विफ्टनेट इंटरएक्ट दो भागीदारों के बीच एक इंटरैक्टिव स्विफ्ट मैसेजिंग सेवा है।
यह सेवा स्विफ्टनेट फाइलएक्ट और स्विफ्टनेट फिन का पूरक है।
स्विफ्टनेट इंटरएक्ट बाजार के बुनियादी ढांचे, बंद उपयोगकर्ता समूहों और वित्तीय संस्थानों के समाधान का समर्थन कर सकता है।
SWIFTNet इंटरएक्ट स्वचालित और इंटरैक्टिव मोड में संदेशों का आदान-प्रदान करना संभव बनाता है - एक एप्लिकेशन दूसरे एप्लिकेशन को अनुरोध भेजता है और तुरंत प्रतिक्रिया संदेश प्राप्त करता है।
स्विफ्टनेट इंटरएक्ट कंटीन्यूअस लिंक्ड सेटलमेंट (सीएलएस), स्विफ्ट की एकॉर्ड सर्विस या आरटीजीएस जैसे प्रक्रिया और समय के महत्वपूर्ण अनुप्रयोगों के लिए आदर्श है।
संदेश विनिमय
स्विफ्टनेट इंटरएक्ट सेवा सुविधाओं में शामिल हैं:
- सिंक्रोनस और एसिंक्रोनस मोड में इंटरएक्टिव मैसेजिंग;
- मानक एक्सएमएल पैकेज के लिए समर्थन;
- संदेशों का वैध समय और तारीख;
- कई सेवाओं के लिए समर्थन;
- बंद उपयोगकर्ता समूहों के लिए समर्थन;
- एक्सएमएल सिंटेक्स चेक;
- भंडारण और अग्रेषण का तरीका।
सुरक्षा
सुरक्षा के क्षेत्र में, इस तरह के कार्यों पर ध्यान दिया जाना चाहिए:
- पहुँच नियंत्रण;
- अभिगम नियंत्रण प्रबंधन;
- प्रमाणीकरण और डेटा अखंडता जांच;
- डेटा गोपनीयता;
- संदेशों के लेखकत्व से इनकार करने की असंभवता।
स्विफ्टनेट ब्राउज़र
SWIFTNet ब्राउज़ एक सुरक्षित और सुरक्षित वातावरण है जो SWIFTNet की सुरक्षा के साथ पारंपरिक वेब तकनीकों को जोड़ती है।
SWIFTNet ब्राउज़ मानक सुरक्षित https प्रोटोकॉल पर आधारित है। यह सेवा SWIFTNet FileAct और SWIFTNet इंटरएक्ट का पूरक है और क्लाइंट को SWIFTAlliance WebStation का उपयोग करके वेब सेवाओं को दूरस्थ रूप से एक्सेस करने की अनुमति देता है।
SWIFTNet ब्राउज़ प्रमाणीकरण, एन्क्रिप्शन और गैर-अस्वीकरण क्षमताओं के साथ SWIFTNet इंटरएक्ट और SWIFTNet फ़ाइलएक्ट सेवाओं तक सीधी पहुंच भी प्रदान करता है।
आरएमए में स्थानांतरण
आरएमए में प्रवासन का अलग से उल्लेख किया जाना चाहिए।
RMA एक SWIFTNet सेवा है जो ग्राहकों को अन्य ग्राहकों से स्वीकार किए जाने वाले ट्रैफ़िक का प्रबंधन करने की अनुमति देती है।
RMA व्यावसायिक संबंधों को प्रबंधित करने का एक आसान तरीका है। विशेष रूप से, उपयोगकर्ता निम्नलिखित कारकों को नियंत्रित कर सकता है:
- कौन से संवाददाता अपने यातायात का उपयोग कर सकते हैं;
- उपयोगकर्ता किस प्रकार के ट्रैफ़िक का उपयोग कर सकता है;
- जब इस ट्रैफिक का इस्तेमाल किया जा सकता है।
RMA का उद्देश्य प्रेषक के इंटरफ़ेस को छोड़ने से पहले अवांछित ट्रैफ़िक को रोकना है।
ऐसी सेवा के कई लाभ हैं: अवांछित ट्रैफ़िक को बाहर रखने से, उपयोगकर्ता उस ट्रैफ़िक की समीक्षा करने में समय और प्रयास बचाते हैं और ऐसे अवांछित ट्रैफ़िक को गलत तरीके से संभालने का जोखिम कम होता है। यह उपयोगकर्ता को निरीक्षण और संबंधित जोखिमों से बचाता है और जुर्माने से बचने में मदद करता है।
स्विफ्ट ने 27 सितंबर, 2008 को अपने काम में आरएमए सेवा का उपयोग करने के लिए सफलतापूर्वक स्विच किया। स्विफ्टनेट के दूसरे चरण में प्रवासन में यह एक बहुत ही महत्वपूर्ण मील का पत्थर है, जो बीकेई की तुलना में महत्वपूर्ण लाभ प्रदान करता है:
- आरएमए का प्रबंधन और उपयोग करना आसान है;
- प्रतिपक्षकारों के बीच संबंधों को प्रबंधित करने का एक अधिक उन्नत तरीका यातायात पर सटीक नियंत्रण प्रदान करता है और जोखिम और परिचालन लागत को कम करता है।
मौजूदा द्विदिश कुंजियाँ (BKE) अभी के लिए मान्य हैं। हालांकि, हम उम्मीद करते हैं कि सभी उपयोगकर्ता 31 दिसंबर, 2008 तक अपना RMA माइग्रेशन पूरा कर लें।
ए.ए. मिन्नीबायेव
विशेषज्ञ
रॉसविफ्ट
प्रिंट के लिए हस्ताक्षरित
04.12.2008

जून 7, 2018 , बीआईएस जर्नल 2(29)/2018

एक वैश्विक सहकारी के रूप में, स्विफ्ट अपने उपयोगकर्ताओं और समुदाय को समर्थन देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाने के लिए प्रतिबद्ध है।

एक वैश्विक सहकारी के रूप में, स्विफ्ट अपने उपयोगकर्ताओं और समुदाय को समर्थन देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाने के लिए प्रतिबद्ध है। 2016 में, SWIFT ने उपयोगकर्ता सुरक्षा कार्यक्रम (CSP) की शुरुआत की, जो ग्राहकों को उनके SWIFT से संबंधित बुनियादी ढांचे की सुरक्षा को मजबूत करने में सहायता करने के लिए एक विशेष कार्यक्रम है। कार्यक्रम अच्छी तरह से काम करता है, लेकिन चूंकि SWIFT उपयोगकर्ताओं को 2018 के अंत से पहले अनिवार्य सुरक्षा नियंत्रणों के पूर्ण अनुपालन को फिर से प्रमाणित और पुष्टि करनी होगी, इसलिए इसे याद रखना उचित है।

सीएसपी कार्यक्रम में अनिवार्य उपयोगकर्ता सुरक्षा नियंत्रण, कपटपूर्ण गतिविधि को रोकने और पता लगाने में उपयोगकर्ताओं की मदद करने के लिए नई सेवाएं, और खुफिया साझाकरण के माध्यम से सुरक्षा बढ़ाने के लिए समुदाय-व्यापी सूचना साझाकरण पहल शामिल हैं।

सीएसपी कार्यक्रम ग्राहक सुरक्षा नियंत्रणों और संबंधित कार्यों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए कई महत्वपूर्ण समय सीमाएं स्थापित करता है:

दिसंबर 31, 2017 सभी स्विफ्ट उपयोगकर्ताओं के लिए अनिवार्य सुरक्षा नियंत्रणों के अनुपालन के अपने स्तर को स्व-प्रमाणित करने की प्रारंभिक समय सीमा है।
1 जनवरी, 2018 - जनवरी 2018 से प्रभावी, स्विफ्ट के पास उन उपयोगकर्ताओं की रिपोर्ट करने का अधिकार सुरक्षित है, जिन्होंने स्व-प्रमाणन डेटा प्रदान नहीं किया है।
31 दिसंबर, 2018 सभी उपयोगकर्ताओं के लिए अनिवार्य सुरक्षा नियंत्रणों के पूर्ण अनुपालन को पुन: प्रमाणित करने और पुष्टि करने की समय सीमा है।
1 जनवरी, 2019 - प्रभावी जनवरी 2019, स्विफ्ट के पास उन उपयोगकर्ताओं की रिपोर्ट करने का अधिकार सुरक्षित है जो अगले दो वर्षों के लिए सभी आवश्यक सुरक्षा नियंत्रणों (या गैर-अनुपालन सेवा प्रदाताओं के माध्यम से जुड़े हुए हैं) का पालन करने में विफल रहे हैं।

तीन पूरक क्षेत्र

सीएसपी कार्यक्रम में तीन प्रमुख क्षेत्र शामिल हैं: ऑन-प्रिमाइसेस उपयोगकर्ता वातावरण की सुरक्षा और सुरक्षा, प्रतिपक्षों के साथ बातचीत करते समय धोखाधड़ी गतिविधियों की रोकथाम और पता लगाना, और संयुक्त कार्यभविष्य के साइबर हमलों को रोकने के लिए समुदाय में।

आप सुरक्षा और सुरक्षा हैं

CSP का अंतर्निहित विचार यह है कि प्रत्येक संगठन SWIFT से जुड़े ऑन-प्रिमाइसेस बुनियादी ढांचे की भौतिक सुरक्षा सहित अपने स्थानीय वातावरण को सुरक्षित रखता है। इस विचार में साइबर धोखाधड़ी को रोकने के लिए उपयुक्त नीतियों और प्रथाओं का निर्माण भी शामिल है। स्थानीय बुनियादी ढांचे में उल्लंघन प्रसिद्ध साइबर हमलों के लिए एक सामान्य प्रारंभिक बिंदु बन गया है।

ग्राहकों को उनकी सुरक्षा आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करने के लिए, SWIFT ने अपने सॉफ़्टवेयर में नई सुरक्षा सुविधाएँ लागू की हैं, जैसे अनिवार्य उपयोगदो-कारक प्रमाणीकरण (2FA), और अपनी उत्पाद विकास योजनाओं के हिस्से के रूप में ऐसा करना (नई सुविधाओं को पेश करना) जारी रखेगा। स्विफ्ट भी स्विफ्ट उत्पादों के लिए नियमित सुरक्षा अपडेट जारी करता है और तिमाही आधार पर ऐसा करने की योजना है। स्विफ्ट ने अपने प्रत्येक इंटरफेस के लिए सुरक्षा दस्तावेज विकसित किए हैं, जिसमें एलायंस एक्सेस एंड एंट्री के लिए, एलायंस लाइट 2 के लिए और तीसरे पक्ष के प्रमाणित इंटरफेस के लिए प्रकाशित विस्तृत दिशानिर्देश शामिल हैं। इस अपडेट का उद्देश्य भविष्य में हमारे ग्राहकों के लिए स्विफ्ट सेवाओं की सुरक्षा और प्रभावशीलता सुनिश्चित करना जारी रखना है। यह एलायंस एक्सेस, एलायंस एंट्री, एलायंस गेटवे, वेब प्लेटफॉर्म सर्वर-एम्बेडेड और स्विफ्टनेट लिंक उत्पादों पर लागू होगा।

आपके प्रतिपक्ष - रोकथाम और पहचान

उन्नत सुरक्षा उपायों के साथ भी, यह समझा जाना चाहिए कि हमलावर बहुत परिष्कृत हो सकते हैं, इसलिए भुगतान प्रवाह से जुड़े जोखिमों को कम करने के लिए अपने प्रतिपक्ष संबंधों में सुरक्षा जोखिमों का प्रबंधन करना आवश्यक है। संगठन में सुरक्षा के लिए सर्वोत्तम प्रथाओं के साथ-साथ प्रभावी रोकथाम और पता लगाने के उपायों की आवश्यकता है।

ऐसे कई कदम हैं जो SWIFT उपयोगकर्ता उठा सकते हैं जो उन्हें अपने प्रतिपक्ष संबंधों में सुरक्षा जोखिमों का प्रबंधन करने में मदद करेंगे, जो धोखाधड़ी को रोकने और उनका पता लगाने में मदद करेंगे।

RMA: संबंधों को प्रबंधित करने के लिए SWIFT (रिलेशनशिप मैनेजमेंट एप्लिकेशन - RMA) सेवा उपयोगकर्ताओं को SWIFT के माध्यम से प्रतिपक्षकारों के साथ संबंधों को नियंत्रित करने की अनुमति देकर उनका समर्थन करती है, जिससे लेनदेन का प्रारंभिक सत्यापन होता है जो उनकी अनधिकृत प्राप्ति को रोकता है। स्विफ्ट वित्तीय संस्थानों को परिचालन, गैर-अनुपालन और धोखाधड़ी जोखिमों को बेहतर ढंग से समझने, प्रबंधित करने और कम करने के लिए आरएमए और आरएमए प्लस के उपयोग को अनुकूलित करने में मदद करने के लिए उत्पादों और सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करता है।
डेली वैलिडेशन रिपोर्ट्स: यह सेवा संस्थाओं को मैसेजिंग को सत्यापित करने का एक सरल और स्वतंत्र माध्यम प्रदान करके अपने मौजूदा धोखाधड़ी नियंत्रण को मजबूत करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन की गई है। दैनिक सत्यापन रिपोर्ट लेनदेन संबंधी गतिविधि को मान्य करने और बड़े, असामान्य और नए भुगतान प्रवाह के लिए लक्षित निगरानी प्रदान करने के लिए द्वितीयक धोखाधड़ी नियंत्रण हैं। रिपोर्ट अगले दिन उपलब्ध है।

बाजार अभ्यास: प्रतिपक्षकारों के बीच संबंधों को विनियमित करने में बाजार अभ्यास एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। 2016 स्विफ्ट फैक्ट शीट "भुगतान लेनदेन के नियंत्रण को मजबूत करके धोखाधड़ी के जोखिम को कम करना" ने दिन के अंत में संदेश पुष्टिकरणों और बयानों की समीक्षा करने की आवश्यकता पर बल दिया, और निपटान निर्देशों की जांच करने और भुगतान निर्देशों को संशोधित करने के लिए सर्वोत्तम प्रथाओं को रेखांकित किया। इसके बाद, 2017 में, पेमेंट्स मार्केट प्रैक्टिस ग्रुप (पीएमपीजी) ने संदिग्ध धोखाधड़ी वाले लेनदेन को रद्द करने के कार्यान्वयन के लिए मार्केट प्रैक्टिस दिशानिर्देश विकसित किए।
भुगतान नियंत्रण सेवा: 2018 में, स्विफ्ट मौजूदा ग्राहक धोखाधड़ी नियंत्रण तंत्र को पूरक और बढ़ाने के लिए एक नई भुगतान नियंत्रण सेवा शुरू करेगी। नई धोखाधड़ी और साइबर अपराध निवारण सेवा स्विफ्ट उपयोगकर्ताओं को चयनित मापदंडों के अनुसार भुगतान संदेशों को फ़िल्टर करने की अनुमति देगी, जिससे वे किसी भी असामान्य संदेश प्रवाह को प्रसारित करने से पहले तुरंत पता लगा सकें। प्रारंभ में, यह सेवा छोटे संस्थानों, बड़े संस्थानों की छोटी सहायक कंपनियों और केंद्रीय बैंकों के लिए है। इसे एक सार्वजनिक समाधान के रूप में लॉन्च किया जाएगा, जिसे स्विफ्ट उपयोगकर्ता तुरंत और बिना हार्डवेयर, सॉफ्टवेयर या रखरखाव स्थापित किए एक्सेस कर सकेंगे।

आपका समुदाय - साझा करना और तत्परता

वित्तीय उद्योग वैश्विक है और इसके सामने साइबर चुनौतियां भी हैं। एक ही स्थान पर एक संगठन पर साइबर हमले, धोखेबाज कहीं और दोहरा सकते हैं, इसलिए वैश्विक समुदाय के प्रयासों में शामिल होकर साइबर स्पेस में सुरक्षा का ध्यान रखना महत्वपूर्ण है। स्विफ्ट ने एक विशेष "ग्राहक सुरक्षा खुफिया टीम" पेश की है जो समझौता के संकेतकों (समझौता संकेतक - आईओसी) पर सबसे अद्यतित अज्ञात जानकारी वितरित करती है और ज्ञात हमलों में उपयोग की जाने वाली विधियों का विवरण देती है। इस तरह के संचार ने पहले ही धोखाधड़ी के खिलाफ लड़ाई में एक ठोस योगदान दिया है।

स्विफ्ट ने "स्विफ्ट आईएसएसी" की शुरुआत की - विस्तृत तकनीकी खुफिया जानकारी साझा करने के लिए एक वैश्विक सूचना पोर्टल, वित्तीय समुदाय को खुद को बचाने, कम करने वाली कार्रवाई करने और आगे के हमलों को रोकने के लिए सक्षम करने के लिए।

स्विफ्ट नियमित रूप से अपने उपयोगकर्ताओं को प्रासंगिक साइबर इंटेलिजेंस, नई बाजार प्रथाओं और सिफारिशों पर अपडेट करता है। विशेष रूप से, SWIFT ने CISO नेटवर्क का निर्माण किया है और सहयोग और सूचना साझाकरण को बढ़ाने के लिए CISO समुदाय के साथ सहयोग कर रहा है।

इसके अलावा, स्विफ्ट हमेशा बदलते साइबर खतरों में अनुसंधान करने के लिए साइबर सुरक्षा विशेषज्ञ भागीदारों के साथ काम करता है। ऐसा ही एक उदाहरण जनवरी 2018 में जारी स्विफ्ट और बीएई सिस्टम्स की एक संयुक्त रिपोर्ट है, जिसमें से प्राप्त विश्वसनीय जानकारी शामिल है। विशेषज्ञ अनुसंधानदुनिया भर के उपयोगकर्ताओं पर साइबर हमले, हमलावरों की रणनीति और तरीकों की जटिलता और परिष्कार के साथ-साथ पुष्टि करने की पुष्टि करते हैं सकारात्मक प्रभावस्विफ्ट उपयोगकर्ताओं के लिए सुरक्षा कार्यक्रम। रिपोर्ट बताती है कि कैसे पिछले 18 महीनों में वैश्विक वित्तीय उद्योग के सामने आने वाले साइबर खतरों में एक महत्वपूर्ण विकास देखा गया है क्योंकि हमलावरों ने अपने ज्ञान में उन्नत किया है।

उत्कृष्ट सामुदायिक प्रतिक्रिया

2017 के अंत में, SWIFT ने बताया कि सभी SWIFT उपयोगकर्ताओं में से 89% ने निर्दिष्ट सुरक्षा नियंत्रणों के अनुपालन के अपने स्तर की पुष्टि की समयसीमा- 31 दिसंबर, 2017 एक साथ, ये संस्थान SWIFT नेटवर्क पर भेजे गए सभी FIN संदेशों में से 99% से अधिक प्रदान करते हैं।

रूस में यह पुष्टिकरण दर स्थानीय समुदाय, विशेष रूप से ROSSWIFT और रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के समर्थन के लिए और भी अधिक है, जिन्होंने CSP कार्यक्रम के शुभारंभ के बाद से यथासंभव समन्वित कार्य किया है। तब से, सत्यापन की संख्या में वृद्धि जारी है, क्योंकि कई सौ संगठनों ने बाद में अपने सत्यापन की पुष्टि की है या उनकी पुष्टि करने की प्रक्रिया में हैं।

1. एनएसडी के साथ इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों के आदान-प्रदान पर एक समझौता समाप्त करें (यदि पहले समाप्त नहीं हुआ है)। ऐसा करने के लिए, कृपया फोन द्वारा एनएसडी के ग्राहक अनुबंध विभाग से संपर्क करें: +7 495 956-27-89।
2. एनएसडी से प्राप्त करें (एनएसडी की वेबसाइट से) एनएसडी के ईडीआई प्रश्नावली (एनएसडी के ईडीआई नियमों के परिशिष्ट 3) को एनएसडी के वैध पते (बीआईसी कोड) के साथ स्विफ्ट में सुनिश्चित करने के लिए विभिन्न प्रकारगतिविधियां;
3. SWIFT में प्रतिभागी के वर्तमान पते (BIC कोड) के साथ प्रतिभागी द्वारा पूर्ण किए गए EDI के लिए प्रतिभागी की प्रश्नावली (NSD के EDI नियमों के परिशिष्ट 3) को NSD को सबमिट करें (यदि पहले प्रदान नहीं किया गया है);
4. एनएसडी से ई-मेल द्वारा (एनएसडी के ईडीएमएस के माध्यम से) ईडीएफ (नए प्रतिभागी प्रश्नावली के लिए) के लिए प्रतिभागी प्रश्नावली की शुरूआत के बारे में एक सूचना संदेश प्राप्त करें।
5. गतिविधि के प्रकार के आधार पर, SWIFT में NSD के मान्य BIC कोड के संबंध में SWIFT का RMA-प्राधिकरण निष्पादित करें।

निक्षेपागार/समाशोधन गतिविधियाँ प्रदान करते समय

1. एनएसडी को विकल्प के साथ हार्ड कॉपी में ईडीआई (एनएसडी ईडीआई नियमों के परिशिष्ट 2) प्रदान करने के लिए एक आवेदन भेजें: "डिपॉजिटरी / क्लियरिंग सेवाएं प्रदान करने के लिए स्विफ्ट के माध्यम से एनएसडी ईडीआई से कनेक्शन"।
2. यदि आवश्यक हो, तो प्रश्नावली में परिवर्तन करें कानूनी इकाई(ऑपरेशन 05);

टिप्पणी: एक कानूनी इकाई की प्रश्नावली में परिवर्तन प्रतिभागी द्वारा केवल तभी किया जाता है जब प्रतिभागी के वर्तमान बीआईसी-कोड और प्रतिभागी के बीआईसी-कोड में पहले चार वर्ण पहले से ही एक कानूनी इकाई के प्रश्नावली में इंगित किए गए हैं, मेल नहीं खाते हैं .

1. अपने स्विफ्ट पते से NADCRUMM पते पर SWIFT के माध्यम से RMA प्राधिकरण भेजें।
2. NADCRUMM पते से अपने SWIFT पते पर SWIFT नेटवर्क के माध्यम से RMA प्राधिकरण प्राप्त करें।

डिपॉजिटरी/समाशोधन गतिविधियों को प्रदान करते समय स्विफ्ट के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक बातचीत के उद्देश्य से, पार्टियां प्रतिभागियों के साथ ईडीआई के लिए एनएसडी द्वारा उपयोग किए जाने वाले इलेक्ट्रॉनिक संदेश बनाती हैं। अंतर्राष्ट्रीय मानकप्रतिभूतियों के साथ लेनदेन पर आईएसओ संदेश, विनिर्देशों और गठन की विशेषताएं एनएसडी ईडीआई नियमों के परिशिष्ट 3 में दी गई हैं "डिपॉजिटरी / समाशोधन गतिविधियों का समर्थन करने की प्रक्रिया में स्विफ्ट सिस्टम के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों का आदान-प्रदान करते समय आईएसओ मानक संदेशों की विशिष्टता"।

स्विफ्ट के माध्यम से एनएसडी के ईडीआई से जुड़ने की विशेषताएं
निपटान सेवाएं प्रदान करते समय

1. कागज पर ईडीआई (एनएसडी के ईडीआई नियमों के परिशिष्ट 2) प्रदान करने के लिए एनएसडी को एक आवेदन भेजें: "निपटान सेवाएं प्रदान करने के लिए स्विफ्ट के माध्यम से एनएसडी के ईडीआई से कनेक्शन।"
2. अपने स्विफ्ट पते से MICURUMM पते पर SWIFT के माध्यम से RMA प्राधिकरण भेजें।
3. MICURUMM पते से SWIFT नेटवर्क के माध्यम से अपने SWIFT पते पर RMA प्राधिकरण प्राप्त करें।
4. यदि संदेश विनिर्देशों की जांच करना आवश्यक है, तो एनएसडी को MICURUMM पर एक परीक्षण भुगतान भेजें शून्य राशिऔर संदर्भ "+टेस्ट"।

स्विफ्ट के माध्यम से एनएसडी में निपटान सेवाओं में वित्तीय जानकारी के आदान-प्रदान के लिए, स्विफ्ट, स्विफ्ट-आरयूआर मानकों का अनुपालन करने वाली निपटान सेवाओं के दौरान स्विफ्ट के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों के आदान-प्रदान के लिए स्विफ्ट और आईएसओ मानक संदेश विनिर्देशों को विकसित किया गया है। नियामक दस्तावेज OSM पर बस्तियों के संगठन पर बैंक ऑफ रूस, साथ ही मास्को क्षेत्र में अंतर-क्षेत्रीय बस्तियों और बस्तियों के लिए प्रक्रिया को परिभाषित करने वाले दस्तावेज।

प्रतिभागियों की सहायता के लिए, "संदेशों और कार्यप्रवाह योजनाओं के उदाहरण" दस्तावेज़ भी बनाया गया है, जिसमें विशिष्ट निपटान योजनाएं शामिल हैं।

स्विफ्ट के माध्यम से एनएसडी के ईडीआई से जुड़ने की विशेषताएं
रिपोजिटरी सेवाएं प्रदान करते समय

स्विफ्ट के माध्यम से रिपोजिटरी के साथ इलेक्ट्रॉनिक बातचीत के लिए, स्विफ्ट सेवा - फाइलएक्ट का उपयोग किया जाना चाहिए।
फाइलएक्ट सेवा एक सार्वभौमिक सुरक्षित डेटा ट्रांसफर प्लेटफॉर्म है जो किसी भी प्रारूप की फाइलों के आदान-प्रदान की अनुमति देता है।

रिपोजिटरी का फाइलएक्ट "स्टोर-एंड-फॉरवर्ड" मोड (सेव और ट्रांसफर) में संचालित होता है, जिसमें किसी भी समय फाइलें भेजना शामिल होता है, भले ही प्रतिपक्ष वर्तमान में स्विफ्ट सिस्टम से जुड़ा न हो। फ़ाइल आकार सीमा 250 एमबी है।

कनेक्शन विशेषताएं:

1. FileAct SnF सेवा (लाइव) की सदस्यता लें। स्विफ्ट वेबसाइट पर एक विशेष फॉर्म भरकर सदस्यता की जाती है और यह निःशुल्क है।
2. यदि प्रतिभागी पहले से ही एक स्विफ्ट उपयोगकर्ता है, तो यह बुनियादी ढांचे (संचार लाइनों, इंटरफेस, सुरक्षा उपकरण) की उपस्थिति मानता है। यदि आवश्यक हो, तो उपयुक्त सॉफ़्टवेयर स्थापित करें।

यदि प्रतिभागी SWIFT उपयोगकर्ता नहीं है, तो SWIFT से जुड़ने की प्रक्रिया (पहले चरण से पहले) शुरू करना आवश्यक है। एनएसडी (टेलीः एनएसडी स्विफ्ट समर्थन सेवा: +7 495 745 81 32) के माध्यम से जुड़ना संभव है।

1. एनएसडी को ईडीआई प्रावधान के लिए एक आवेदन भेजें (एनएसडी के ईडीआई नियमों के परिशिष्ट 2) विकल्प के साथ हार्ड कॉपी में: "रिपॉजिटरी सेवाएं प्रदान करने के लिए स्विफ्ट के माध्यम से एनएसडी के ईडीआई से कनेक्शन।"
2. अपने स्विफ्ट पते से MICURUMMMXXX को SWIFT के माध्यम से RMA प्राधिकरण भेजें।
3. MICURUMMMХХХ पते से अपने SWIFT पते पर SWIFT नेटवर्क के माध्यम से RMA प्राधिकरण प्राप्त करें।
   टिप्पणी: स्विफ्ट की निकट भविष्य में फाइलएक्ट सेवा के लिए एक आरएमए प्राधिकरण शुरू करने की योजना है। वर्तमान में, फाइलएक्ट के माध्यम से बातचीत के लिए आरएमए प्राधिकरण की आवश्यकता नहीं है।

रिपोजिटरी के दस्तावेजों की सूची और विनिर्देश परिशिष्ट 1 "रिपॉजिटरी के वर्कफ़्लो में उपयोग किए गए संदेशों की सूची" और परिशिष्ट 2 में "रिपॉजिटरी के इलेक्ट्रॉनिक संदेशों की विशिष्टता" रिपोजिटरी सेवाओं की शर्तों में निर्धारित किए गए हैं।

स्विफ्ट के माध्यम से ट्रांसमिशन के लिए इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों का निर्माण उसी तरीके से और उसी प्रारूप और विनिर्देशों में किया जाता है जैसे क्रिप्टोग्राफिक प्रोसेसिंग (इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर और एन्क्रिप्शन) के अपवाद के साथ एनएसडी के ईडीएमएस के माध्यम से ट्रांसमिशन के लिए। प्रेषित इलेक्ट्रॉनिक संदेशों का क्रिप्टोग्राफिक प्रसंस्करण, उनके लेखकत्व, अखंडता और गोपनीयता को सुनिश्चित करने के लिए स्विफ्ट प्रणाली के माध्यम से किया जाता है।

स्विफ्टनेट फाइलएक्ट सेवा के माध्यम से रिपोजिटरी के साथ बातचीत करते समय, इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों के पैकेज का गठन और हस्तांतरण क्रिप्टोग्राफिक प्रसंस्करण के अपवाद के साथ, इलेक्ट्रॉनिक दस्तावेजों के आदान-प्रदान पर समझौते द्वारा निर्धारित तरीके से किया जाता है।

स्विफ्ट सिस्टम के माध्यम से रिपोजिटरी को संदेश भेजने के लिए, क्लाइंट एक ज़िप संग्रह के रूप में रिपोजिटरी संदेश भेजता है जिसमें एक फाइल होती है जिसे रिपोजिटरी पैकेज कहा जाता है। रिपॉजिटरी पैकेज में रिपॉजिटरी को भेजे गए सभी क्लाइंट संदेश होते हैं। निम्नलिखित नियम लागू होते हैं:

• यदि एक रिपोजिटरी संदेश स्कैन की गई छवि के बिना भेजा जाता है, तो संदेश के अनुरूप एक्सएमएल फाइल को प्रीप्रोसेसिंग के बिना रिपोजिटरी पैकेज में रखा जाता है;
• यदि स्कैन की गई छवि के साथ एक रिपोजिटरी संदेश भेजा जाता है, तो स्कैन की गई फ़ाइल के साथ संदेश के अनुरूप एक्सएमएल फ़ाइल को ज़िप संग्रह में रखा जाता है और इस रूप में, रिपोजिटरी पैकेज में रखा जाता है।